Majątek · firma · rodzina
Zadbaj o dorobek życia i przyszłość swoich bliskich
Decyzje podejmowane w firmie mogą wpływać także na Twój dom, oszczędności i bezpieczeństwo najbliższych. Pomagamy uporządkować sprawy majątkowe i świadomie zaplanować kolejne kroki.
Bardzo często trafiają do nas osoby, które nie podjęły właściwych decyzji o zabezpieczeniu majątku odpowiednio wcześnie. Zaczynają porządkować te sprawy dopiero wtedy, gdy pojawiają się trudności finansowe lub roszczenia wierzycieli. Wtedy możliwości działania bywają już ograniczone.
Wcześniejsze uporządkowanie sytuacji prawnej firmy i rodziny ma kluczowe znaczenie. Sprawdzamy, gdzie powstaje ryzyko, wyjaśniamy możliwe rozwiązania i przygotowujemy plan dostosowany do Twojej sytuacji.
Kiedy warto przyjrzeć się swojemu majątkowi?
Kredyt lub poręczenie
Przed zaciągnięciem istotnego zobowiązania, ustanowieniem zabezpieczenia albo poręczeniem długu firmy lub bliskiej osoby.
Inwestycja lub nowy biznes
Zanim zaangażujesz oszczędności, kupisz udziały lub rozpoczniesz przedsięwzięcie, którego ryzyko może dotyczyć całej rodziny.
Wspólnik lub funkcja w zarządzie
Przed przyjęciem wspólnika, objęciem udziałów albo odpowiedzialności związanej z zarządzaniem spółką.
Zmiana formy działalności
Gdy rozważasz przekształcenie firmy i chcesz uporządkować relacje między majątkiem osobistym a biznesem.
Przekazanie dorobku rodzinie
Gdy planujesz sukcesję, przekazanie firmy lub majątku następnemu pokoleniu i chcesz zadbać o ciągłość oraz interesy bliskich.
Zagrożenie niewypłacalnością
Gdy pojawiają się problemy z płynnością, opóźnienia w płatnościach albo obawa, że firma nie udźwignie swoich zobowiązań.
Poinformuj nas o tym przy pierwszym kontakcie. Pilne kwestie wymagają odrębnej oceny — nie powinny czekać na zakończenie pełnego przeglądu. Analizujemy dostępne, zgodne z prawem działania z uwzględnieniem praw wierzycieli.
Przegląd bezpieczeństwa majątku
To uporządkowana analiza Twojej sytuacji, zakończona pisemnym raportem i planem działania. Patrzymy łącznie na działalność gospodarczą, majątek prywatny, zobowiązania oraz potrzeby rodziny.
- Firma i pełnione funkcje — forma działalności, udziały, relacje ze wspólnikami i odpowiedzialność związana z zarządzaniem.
- Majątek prywatny i firmowy — własność kluczowych składników, sposób ich wykorzystania i powiązania z działalnością.
- Zobowiązania i zabezpieczenia — kredyty, pożyczki, poręczenia, hipoteki i inne istotne obciążenia.
- Sytuacja rodzinna i sukcesja — ustrój majątkowy małżeński, planowane przekazanie majątku i ciągłość firmy.
- Sygnały zagrożenia — problemy z płynnością, roszczenia, spory i znaczenie dotychczasowych lub planowanych transakcji.
Co otrzymasz?
Mapę ryzyk
Wskażemy obszary wymagające uwagi, ich znaczenie oraz kwestie, którymi warto zająć się w pierwszej kolejności.
Pisemne rekomendacje
Wyjaśnimy możliwe rozwiązania, ich ograniczenia i warunki zastosowania w Twojej sytuacji.
Plan działania
Uporządkujemy kolejne kroki i priorytety, aby było jasne, od czego zacząć i co wymaga dalszych ustaleń.
Omówienie z prawnikiem
Przejdziemy przez wnioski raportu, odpowiemy na pytania i wyjaśnimy proponowane działania.
Jak przebiega współpraca?
- Pierwsza konsultacja. Omawiamy Twoją sytuację i ustalamy, jakiej pomocy potrzebujesz. To odrębna, płatna usługa.
- Uzgodnienie zakresu przeglądu. Otrzymujesz formularz i listę potrzebnych dokumentów. Potwierdzamy zakres oraz warunki zlecenia.
- Analiza i raport. Po zebraniu materiałów przeprowadzamy rozmowę diagnostyczną i przygotowujemy pisemne wnioski.
- Omówienie i dalsze decyzje. Wspólnie przechodzimy przez plan. Jeżeli chcesz powierzyć nam wdrożenie, ustalamy je osobno.
Pełny przegląd bezpieczeństwa majątku
2 900–4 900 zł netto
3 567–6 027 zł brutto z VAT
Wynagrodzenie ustalamy przed rozpoczęciem współpracy, zależnie od złożoności Twojej sytuacji i uzgodnionego zakresu analizy.
- Rozmowa o Twojej sytuacji i celach — poznajemy potrzeby Twojej firmy i rodziny.
- Analiza dokumentów i powiązań majątkowych — sprawdzamy zobowiązania, zabezpieczenia oraz obszary wymagające uwagi.
- Ocena najważniejszych ryzyk — wskazujemy, co może wpływać na bezpieczeństwo majątku i jakie kwestie wymagają pierwszeństwa.
- Pisemny raport i plan działania — otrzymujesz rekomendacje dopasowane do swojej sytuacji oraz uporządkowane kolejne kroki.
- Omówienie wniosków z prawnikiem — wyjaśniamy proponowane rozwiązania i odpowiadamy na pytania dotyczące raportu.
Zakres potrzebnych materiałów i termin przygotowania raportu uzgadniamy na początku współpracy.
Wdrożenie rekomendacji, przygotowanie umów i pism, reprezentację oraz specjalistyczne analizy podatkowe lub finansowe ustalamy i wyceniamy odrębnie.
Warto wiedzieć
Najczęstsze pytania
Kilka odpowiedzi, które pomogą Ci zaplanować pierwszy krok.
Czy to usługa tylko dla osób z problemami finansowymi?
Nie. Najlepiej przyjrzeć się sytuacji z wyprzedzeniem: przed większą inwestycją, kredytem, zmianą wspólników lub przekazaniem firmy rodzinie.
Czy mogę zgłosić się, gdy mam już zadłużenie?
Tak. Najpierw ustalamy, czy występują pilne obowiązki lub terminy i jakie działania są jeszcze dostępne. Istniejące zadłużenie może istotnie ograniczać możliwości. Przegląd nie służy ukrywaniu majątku ani pokrzywdzeniu wierzycieli.
Czy przegląd gwarantuje ochronę całego majątku?
Nie można obiecać pełnej ochrony w każdej sytuacji. Celem jest rozpoznanie ryzyk i wybór zgodnych z prawem działań, z uwzględnieniem ograniczeń oraz skutków poszczególnych rozwiązań.
Czy muszę już wiedzieć, jakie rozwiązanie wybrać?
Nie. Zaczynamy od Twojej sytuacji i celów. Dopiero na tej podstawie oceniamy rozwiązania dotyczące firmy, majątku oraz rodziny.
Czy współpraca może odbyć się zdalnie?
Tak. Rozmowy i omówienie raportu mogą odbyć się online. Sposób przekazania dokumentów ustalamy po potwierdzeniu zakresu współpracy.
Czy konsultacja obejmuje pisemny raport?
Nie. Konsultacja za 430,50 zł brutto to godzinne spotkanie dotyczące Twojej sytuacji i dalszych kroków. Pełny przegląd z raportem jest osobnym zleceniem w cenie 2 900–4 900 zł netto (3 567–6 027 zł brutto). Wynagrodzenie zależy od złożoności sprawy i uzgodnionego zakresu analizy.
Porozmawiajmy o Twoim majątku i ochronie rodziny
Wybierz konsultację z Bartoszem Magnowskim lub Wojciechem Młockiem. Podczas spotkania omówimy Twoją sytuację, najważniejsze ryzyka i możliwe dalsze działania.
60 minut · 430,50 zł brutto
Do rezerwacji wystarczą podstawowe dane. Sposób przekazania dokumentów i szczegółowych informacji ustalimy osobno.